Portfolio Investment Là Gì, Định Nghĩa, Ví Dụ, Giải Thích, Đầu Tư Gián Tiếp Nước Ngoài

Đầu tư tài chính giúp người ta chống lạm phát và có nhiều cơ hội kiếm tiền để nâng cao chất lượng cuộc sống. Chứng kiến hệ lụy mà dịch bệnh mang lại trong năm 2020 vừa qua càng khiến nhiều người quan tâm hơn đến đầu tư tài chính.Bạn đang xem: Portfolio investment là gì

Vậy nhưng đầu tư tài chính không hề đơn giản như mọi người nghĩ. Hầu hết những nhà đầu tư chuyên nghiệp đều sở hữu một danh mục đầu tư(Portfolio).Bạn đang xem: Portfolio investment là gì

Vậy danh mục đầu tư- Portfolio là gì? Hãy cùng tôi vào bài viết để tìm hiểu về danh mục đầu tư, cùng với đó là cách quản lý danh mục đầu tư hiệu quả.

Đang xem: Portfolio investment là gì

Đa dạng hóa danh mục đầu tư trên sàn giao dịch uy tín thế giới

Tăng&GiảmNgoại hốiHàng hóaChỉ sốTiền điện tửMục lục bài viết 1. Portfolio là gì? Danh mục đầu tư là gì?

Hình minh họa 1 danh mục đầu tư(Portfolio)

Danh mục đầu tư hay tiếng anh thường gọi là Portfolio Investment là một danh mục tổng hợp các sản phẩm đầu tư thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau mục đích là để đạt được lợi nhuận cao và giảm rủi ro trong tổng thể đầu tư.

Đối với nhà đầu tư tài chính, danh mục đầu tư đặc biệt quan trọng vì nó giúp họ quản lý tổi được nguồn vốn bỏ ra, phân tán rủi ro và đoi khi là cộng hưởng lợi nhuận hiệu quả.

Để có thể tạo dựng được danh mục đầu tư, nhà đầu tư cần xác định được 4 bước cơ bản sau đây:

✳️ Thứ nhất: Xác định mục tiêu đầu tư. Ở bước này, các nhà đầu tư sẽ xác định lợi nhuận kỳ vọng hay tính toán mức độ rủi ro có thể chịu được trong quá trình đầu tư.

✳️ Thứ hai: Xây dựng các chiến lược đầu tư phù hợp bao gồm lập các tiêu chuẩn và phân bổ đầu tư

✳️ Thứ ba: Giám sát, theo dõi những biến động giá cả trên thị trường đầu tư chứng khoán

✳️ Thứ tư: Điều chỉnh danh mục sao cho phù hợp với tình hình thực tế.

Trong thực tế, có rất nhiều nhà đầu tư xuống tiền đầu tư không cần danh mục đầu tư quản lý nhưng hầu như tất cả nhà đầu tư lâu năm trên thị trường hoặc đầu tư chuyên nghiệp đều có danh mục đầu tư. Đây là công cụ mạnh mẽ để kiểm soát tình hình các cổ phiếu đang nắm giữ, theo dõi và điều chỉnh kịp thời, đảm bảo lợi nhuận.

Để dễ dàng quản lý danh mục đầu tư người ta sẽ chia thành 5 danh mục khác nhau, đến với phần tiếp theo để rõ hơn.

Danh mục đầu tư thường sẽ được chia thành 5 mục nhỏ sau:

1️⃣ Danh mục đầu tư mạo hiểm

Danh mục này thường chứa những tài sản, cổ phiếu rủi ro cao nhưng tỷ suất lợi lớn. Cổ phiếu trong danh mục này rất nhạy cảm với biến động với thị trường hoặc có chỉ số Beta cao. Chỉ số beta ở đây chính là chỉ số đo lường rủi ro.

Trong danh mục này cũng có chứng khoán phái sinh CFD. Đây là chứng khoán cho phép nhà đầu tư kiếm lợi nhuận dựa trên 2 chiều tăng và giảm của thị trường. Yếu tố mạo hiểm ở đây chính là đòn bẩy, đòn bẩy áp dụng trong chứng khoán phái sinh CFD là rất cao. Cụ thể một số sàn sẽ áp dụng mức từ 1:10 đến 1:250 như sàn phunutiepthi.vn, hoặc có thể cao hơn là 1:400 như một số sàn khác.

2️⃣ Danh mục đầu tư an toàn

Ngược lại với mạo hiểm là an toàn. Các cổ phiếu này thường không phụ thuộc vào biến động thị trường và có chỉ số Beta thấp.

Tuy nhiên những cố phiếu này thường sẽ nhạy cảm với sự biến đổi theo chu kỳ kinh tế. Tức là khi nền kinh tế có biến động thì các cổ phiểu này sẽ biến động theo đúng chiều của nền kinh tế.

3️⃣ Danh mục đầu tư theo thu nhập

Dễ hiểu nhất với danh mục này chúng ta cứ tưởng tượng đến việc nhận cổ tức hay gửi tiết kiệm ngân hàng. Danh mục đầu tư theo thu nhập có phần giống với danh mục đầu tư an toàn tuy nhiên nó lại có khả năng kếm lợi nhuận tốt hơn. Và đặc biệt là danh mục này có thể tạo được dòng tiền dương cho nhà đầu tư.

Xem thêm: Chế Độ Dinh Dưỡng Ở Bà Mẹ Đang Cho Con Bú Nên Ăn Gì Để Con Phát Triển Toàn Diện

4️⃣ Danh mục đầu tư đầu cơ

Danh mục đầu cơ cũng có chứng khoán phái sinh CFD. Lợi nhất rất cao của CFD do có đòn bẩy linh hoạt chính là lý do khiến nó được xếp vào danh mục này.

5️⃣ Danh mục đầu tư hỗn hợp

Danh mục đầu tư hỗn hợp có cách tiếp cận rất linh hoạt. Đáng chú ý là danh mục này sẽ có cự phân phối tương đối cố định giữa trái phiếu và cổ phiếu. Thường mạo hiểm kết hợp nhiều lĩnh vực khác nhau với nhiều loại cổ phiếu khác nhau để tối đa hóa các ưu điểm hiện có của chúng như bất động sản, nghệ thuật, trái phiếu, blue-chip, REITs và cả MLPs,….

Để rõ hơn hãy cùng nhòn bảng tóm tắt dưới đây:

Chắc hẳn nhiều nhà đầu tư đặc biệt là nhà đầu tư mới sẽ bị choáng ngợp và khó phân biệt được các danh mục đầu tư của mình. Để làm tốt việc này không chỉ có kiến thức, kinh nghiệm mà cần có thời gian để làm quen.

Để việc làm quen trở nên dễ dàng và nhanh chóng hơn chúng ta thường dựa vào các ứng dụng hỗ trợ. Phần sau mình sẽ nói rõ hơn về các phần mềm hỗ trợ quản lý danh mục đầu tư.

Lập danh mục đầu tư bằng excel là cách làm cơ bản nhất tuy nhiên cách này không thể tối ưu việc cập nhật biến động. Nhiều nhà đầu tư đã tìm đến các ứng dụng quản lý danh mục đầu tư online và mạng lại hiệu quả tốt hơn nhiều. Vậy nhưng nhu cầu của nhà đầu tư ngày càng cao, việc quản lý danh mục đầu tư và đầu tư trên các nền tảng khác nhau gây khá nhiều phiền toái.

Chính vì thế mà các sàn giao dịch online như phunutiepthi.vn được sinh ra và đáp ứng hoàn toàn nhu cầu. Bạn có thể vừa đầu tư, vừa quản lý danh mục đầu tư của mình trên cùng một nền tảng.

phunutiepthi.vn là một sàn giao dịch online uy tín của Úc được nhiều trader Việt tin dùng. Đây là sàn được quy định bởi cơ quan tài chính độc lập, do đó, bất cứ ai cũng có thể yên tâm giao dịch tài chính online mà không sợ gặp phải các rủi ro gian lận hay lừa đảo.

Giao dịch thuận tiện, thông minh và hiệu quả cùng phunutiepthi.vn

Quản lý danh mục đầu tư hàng trăm chứng khoán chỉ trên 1 tài khoản phunutiepthi.vn duy nhất.

phunutiepthi.vn bao gồm 2 phiên bản, một phiên bản web và một phiên bản dành cho di động.

Xem thêm: Fan Only Là Gì – Có Tốn Điện Không

Giao diện của nền tảng này rất đơn giản và dễ sử dụng. phunutiepthi.vn hơn 100 sản phẩm đầu tư thuộc nhiều lĩnh vực từ biến động thấp đến biến động rất mạnh. Bạn có thể tự thiết lập 1 danh mục đầu tư ngay trên phunutiepthi.vn chỉ với 1 tài khoản duy nhất bao gồm nhiều sản phẩm:

✔️Hàng hóa: Vàng, Bạc, kim loại quý và dầu thô

✔️Forex: 60 cặp ngoại hối như EUR/USD, USD/JPY, CAD/USD..v.v

✔️Tiền điện tử: BTC, ETH, LTC, BTC và XRP

✔️Cổ phiếu: Hơn 30 mã cổ phiếu như AAPL, FB, BABA, MSFT..v.v

✔️Chỉ số: 11 chỉ số chứng khoán như S&P 500, Nasdaq100, Dow Jones..v.v

Một số tính năng của nền tảng giao dịch phunutiepthi.vn:

Ứng dụng giao dịch phunutiepthi.vn trên điện thoại có các tính năng tương tự.

❶Mở tài khoản mới trên phunutiepthi.vn và nạp vốn đầu tư

Mở tài khoản trên phunutiepthi.vn vô cùng đơn giản chỉ với vài bước thực hiện. Tuy nhiên bạn cần lưu ý rằng phunutiepthi.vn cung cấp cho bạn 2 lựa chọn tài khoản gồm: