Margin Call Là Gì ? Khi Nào Bị Call Margin & Cách Phòng Tránh?

Tiếp theo chuỗi bài viết về các thuật ngữ căn bản trong forex mà một trader cần phải biết là một thuật ngữ mà dường như ai cũng sợ khi nhắc đến, đó chính là margin call. Margin call xuất hiện đồng nghĩa với tài khoản giao dịch của bạn đang rơi vào tình trạng nguy hiểm, sắp bị cháy, đó hoàn toàn là điều mà chúng ta không hề mong muốn. Tuy nhiên, margin call vẫn chưa thật sự đáng sợ do các trader vẫn có thể can thiệp để cải thiện tài khoản tốt hơn nhưng nếu stop out xảy ra, coi như bạn mất trắng.

Đang xem: Margin call là gì

Vậy, Margin call là gì? Stop out là gì? Chúng có ảnh hưởng như thế nào đến tài khoản giao dịch của trader và làm thế nào để tránh được margin call hay stop out trong giao dịch forex ? Hãy cùng phunutiepthi.vn giải đáp trong bài viết này nhé.

Ví dụ về stop out:

Tài khoản giao dịch của bạn có balance là 500$. Bạn mở 5 lệnh mới, mỗi lệnh có margin là 20$. Margin call mà sàn áp dụng cho tài khoản của bạn là 100%, stop out là 50%.

Tổng số ký quỹ đã sử dụng (used margin) là 100$.Equity tại thời điểm bắt đầu khớp lệnh là 500$

Margin level ở thời điểm khi bắt đầu khớp lệnh là (500/100) * 100% = 500%

Nếu các lệnh liên tục bị thua lỗ, margin level giảm xuống còn 100%, margin call sẽ xuất hiện.

Nếu các bạn không nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng bớt lệnh và lệnh tiếp tục bị thua lỗ nhiều hơn, tại thời điểm margin level giảm xuống đến 50% là stop out xảy ra.

Tại sao sàn forex lại áp dụng các cơ chế margin call hay stop out trên tài khoản giao dịch của trader?

Như đã nói, margin call xuất hiện để cảnh báo trader rằng dự đoán của các bạn đang đi sai hướng, lệnh của các bạn đang bị thua lỗ và cần có biện pháp can thiệp kịp thời để tránh trường hợp mất trắng hoặc nợ lại sàn.

Khi margin call xuất hiện mà các bạn không can thiệp để cải thiện tỷ lệ margin level thì buộc lòng sàn forex phải đóng lệnh của bạn lại nếu margin level tiếp tục giảm sâu vì họ không muốn các bạn mất nhiều hơn số tiền đang có trong tài khoản. Nếu không đóng lệnh mà thị trường vẫn tiếp tục chống lại bạn thì tài khoản sẽ bị âm. Lúc này, các bạn đang nợ lại sàn một khoản tiền, hay nói cách khác là sàn đã cho bạn ứng trước để trả cho người giao dịch đối ứng với bạn trên thị trường. Khi nào bạn nạp thêm tiền vào tài khoản thì sàn sẽ tự động trừ nợ. Sàn forex sử dụng cơ chế stop out để tránh trường hợp các bạn không nạp thêm tiền vào tài khoản hay nói cách khác là trốn nợ.

Các biện pháp để tránh margin call, tránh stop out?

Nếu margin call xuất hiện thì các bạn vẫn còn cơ hội để cứu vãn nhưng một khi stop out xảy ra thì coi như là xác nhận thua lỗ. Chính vì thế, trong 2 cơ chế này thì stop out đáng sợ hơn rất nhiều và điều cần làm là đừng bao“““““““` giờ để nó xảy ra.

Tuy nhiên, khoảng cách từ margin call đến stop out là rất ngắn, trong trường hợp thị trường biến động mạnh và margin level đang giảm thì sẽ giảm rất nhanh, điều này khiến margin call và stop out dường như xảy ra đồng thời. Nên có rất nhiều trường hợp lệnh tự động bị đóng lại mà không có bất kỳ một thông báo nào xảy ra. Chính vì vậy, tốt hơn hết là đừng để sàn forex phải cảnh báo ký quỹ hay margin call. Margin call không xuất hiện thì chắc chắn stop out sẽ không xảy ra.

Xem thêm: Cách Đầu Tư Chứng Khoán Mỹ Tại Việt Nam, Cách Mua Cổ Phiếu Mỹ Cho Nhà Đầu Tư Việt Nam

Đặt stop loss cho tất cả các lệnh giao dịch

Stop loss là công cụ hiệu quả nhất giúp các bạn giới hạn mức thua lỗ cho từng lệnh một cách tự động khi thị trường đi ngược hướng dự đoán mà không cần phải ngồi canh hàng giờ trên máy tính. Khi thua lỗ được giới hạn cố định thì đồng nghĩa với việc margin level cũng sẽ chỉ giảm đến một mức đã được định trước nên chắc chắn là margin call sẽ không xuất hiện, stop out sẽ càng không có cơ hội để xảy ra.

Ngoài ra, stop loss còn là công cụ quản trị rủi ro không thể thiếu trong giao dịch forex, đến cả các trader chuyên nghiệp còn xem stop loss là một nguyên tắc giao dịch thì không có lý do gì để chúng ta, những trader mới lại bỏ qua nó.

Đặt lệnh với khối lượng nhỏ

Khối lượng nhỏ thì margin của lệnh sẽ thấp, dẫn đến margin level sẽ cao hơn, khoảng cách từ lúc lệnh được khớp đến khi trường hợp xấu nhất xảy ra là margin call cũng sẽ xa hơn. Tổng khối lượng giao dịch cho tất cả các lệnh không quá 5% tổng số dư tài khoản là chiến lược thường được sử dụng nhất. Đối với các trader mới, các bạn nên áp dụng nguyên tắc này, mặc dù lợi nhuận thu được không cao nhưng đây là cách để hạn chế rủi ro tốt nhất.

Sử dụng đòn bẩy hợp lý

Đối với một trader mới, vốn ít thì việc sử dụng đòn bẩy trong giao dịch là một điều tất yếu. Đòn bẩy sẽ giúp họ tối đa hóa lợi nhuận trên số vốn nhỏ nhưng đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn. Một tỷ lệ đòn bẩy cao sẽ giúp bạn kiếm tiền nhiều hơn và nhanh hơn nhưng cũng sẽ khiến bạn thua lỗ nhiều hơn và cũng nhanh hơn tương ứng. Tuy nhiên, việc sử dụng một tỷ lệ đòn bẩy thấp sẽ khiến cho số tiền ký quỹ margin tăng lên, margin level giảm xuống, trong trường hợp thị trường đi ngược xu hướng thì margin call sẽ đến nhanh hơn.

Chính vì vậy, các bạn nên lựa chọn một tỷ lệ đòn bẩy vừa phải, kết hợp với khối lượng thấp để hiệu quả giao dịch cao hơn mà vẫn tránh được margin call.

Tuy nhiên, dù đặt lệnh khối lượng thấp hay sử dụng đòn bẩy vừa phải thì điều quan trọng nhất mà các bạn không được quên chính là luôn luôn đặt stop loss cho tất cả các lệnh, đó chính là biện pháp hiệu quả và chắc chắn nhất để tránh được margin call và stop out.

Kết luận

Rõ ràng, margin call hay stop out đều là những điều mà không một trader nào mong muốn xảy ra cho tài khoản của mình. Mặc dù chúng ta có thể can thiệp bằng nhiều cách để 2 cơ chế này không xảy ra nhưng điều quan trọng nhất vẫn là làm thế nào để dự đoán đúng xu hướng của thị trường để margin level luôn duy trì ở mức an toàn và ngày càng tăng lên trong các giao dịch. Và cách duy nhất để làm được điều này chính là đầu tư vào kiến thức. Kiến thức giao dịch, kiến thức phân tích xu hướng, phân tích thị trường và đặc biệt là luyện tập giao dịch thật nhiều để tích lũy kinh nghiệm riêng cho mình.

Xem thêm: Người Sinh Năm 1992 Mệnh Gì: Tuổi Nhâm Thân Hợp Màu Gì, Tử Vi Trọn Đời

Đừng quên tham gia Lớp học forex hoàn toàn miễn phí của phunutiepthi.vn và theo dõi các bài viết mới nhất của chúng tôi để cập nhật những thông tin, kiến thức bổ ích về giao dịch forex nhé.